¿Qué Impuestos Debo Pagar en EE. UU. Siendo Ciudadano Mexicano al Comprar Propiedad?

­¿Qué impuestos tengo que pagar siendo ciudadano mexicano si compro una propiedad en EE. UU.?
Si estás considerando invertir en bienes raíces en Miami o cualquier ciudad de Estados Unidos, es fundamental entender qué impuestos aplican como comprador extranjero. Aunque no seas residente, deberás cumplir con ciertas obligaciones fiscales al comprar, mantener y eventualmente vender una propiedad.

1. Impuesto anual a la propiedad (Property Tax)

Todos los propietarios en EE. UU., nacionales o extranjeros, deben pagar un impuesto anual a la propiedad. Este se calcula sobre el valor fiscal del inmueble y varía según la ciudad o condado.

• En Miami, suele estar entre 1.5% y 2% del valor de la propiedad.
   
• Se paga una vez al año o en cuotas.
   
• Es deducible de impuestos en ciertas situaciones.
   

2. FIRPTA – Retención al vender

Si vendes tu propiedad siendo extranjero, estarás sujeto a la retención del 15% del precio de venta bajo la ley FIRPTA (Foreign Investment in Real Property Tax Act).

• Esta retención se envía al IRS como adelanto del impuesto sobre la ganancia de capital.
   
• Puedes solicitar una devolución si el impuesto real es menor, pero requiere gestión con un contador.
   

3. Ganancias de capital (Capital Gains Tax)

Si al vender tu propiedad obtuviste una ganancia, deberás pagar impuestos sobre esa utilidad.

• Como extranjero, se aplica una tasa fija del 15% al 30%, dependiendo de tu situación.
   
• Si compraste como persona física o mediante una LLC puede influir en el cálculo.
   

4. Impuestos estatales y locales

Florida, donde se encuentra Miami, no cobra impuesto estatal sobre la renta, lo que representa una ventaja para inversionistas internacionales. Sin embargo, podrían existir tasas locales o municipales adicionales en ciertas zonas.

5. Impuesto sobre ingresos por renta (si alquilas)

Si alquilas tu propiedad, los ingresos están sujetos a impuestos en EE. UU.:

• Se puede aplicar una retención fija del 30%, o bien presentar una declaración anual y pagar sobre la ganancia neta.
   
• Es recomendable trabajar con un contador para deducir gastos y optimizar tu carga fiscal.
   

Conclusión

Como ciudadano mexicano, puedes invertir en propiedades en EE. UU. sin restricciones, pero debes conocer y planificar bien los impuestos a pagar: propiedad, renta, ganancia de capital y FIRPTA. Contar con asesoría fiscal internacional es clave para evitar errores y proteger tu inversión.

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Antonio Aguirre

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Con más de 20 años de trayectoria en el sector inmobiliario, Antonio Aguirre se ha convertido en un referente para compradores, vendedores e inversionistas —tanto locales como extranjeros— que buscan tomar decisiones acertadas en el competitivo mercado de Miami.

Desde sus inicios, Antonio ha abierto oficinas, reclutado, capacitado y asesorado a agentes en Estados Unidos y América Latina, siendo reconocido por su liderazgo y compromiso con la excelencia. Esta experiencia internacional le permite entender las necesidades únicas de cada cliente y ofrecer soluciones a medida.

Hoy lidera un equipo multidisciplinario enfocado en brindar un servicio completo, transparente y personalizado. Ya sea que estés interesado en propiedades en preconstrucción, fondos de inversión privada o propiedades existentes, Antonio tiene la experiencia y los recursos necesarios para ayudarte a concretar el mejor negocio.

Su pasión por los deportes acuáticos y la gastronomía refleja su energía, dedicación y atención al detalle, cualidades que también transmite en cada operación inmobiliaria.

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